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25 años analizando y gestionando patrimonios

en interés de nuestros clientes.


Kernan Heinz Vallribera / Consejero Delegado

FOTO_KERNAN_ARTICLENacido en Ginebra, realizó sus estudios primarios y secundarios en Bruselas y en 1989 se licenció en Ciencias Empresariales y MBA en la Escuela Superior de Administración y Dirección de Empresas (ESADE, Barcelona), con la especialización de Finanzas.

En 1987 empezó como Analista Financiero júnior en Beta Capital Barcelona hasta finalizar sus estudios universitarios y ser promocionado a Analista Senior y Gestor de Patrimonios.

A partir de 1991 combinó sus funciones de Gestor de Patrimonios con la creación del Departamento Nuevos Productos y Mercados, hasta trasladarse a Luxemburgo en octubre del 1993 para crear y dirigir Beta Capital Luxemburgo, primera empresa financiera española con sede en ese país.

Tras tres años como Consejero Delegado, regresó a España y se instaló por su cuenta como Asesor Financiero especializado en la Gestión de Patrimonios, compaginando esta faceta con la docencia en el ámbito financiero en Bancos nacionales e internacionales, fundamentalmente como profesor colaborador del IEF (Instituto de Estudios Financieros).

Ya totalmente independizado, ha colaborado con diversas entidades como la Asociación Española de Planificadores Financieros (EFPA-2001), de la que es miembro fundador.

 
Julio Mayora Madrigal / Planificación y Financiación

image Juli 2Nacido en Barcelona en 1967, cursó sus estudios de Derecho especializado en la rama laboral. Desde 1987 ejerció como asesor laboral en la asesoría familiar Belmonte Assessors SL, situada en Mataró, actividad compaginada con la de especialista en productos para la jubiliación, ahorro y de vida en diferentes aseguradoras.

A partir de 2002 amplió su actividad constituyéndose com agente finaciero especializado en productos de financiación (hipotecas, pólizas de crédito, etc.) y de planificación financiera.

Desde octubre del 2015 es también responsable de los servicios de planificación y financiación de la Asesoría Financiera Kernan Heinz SL.

 

 
Daniel Lienas Grande/ Renta Variable

image Dani 2Nacido en Barcelona en 1977, se licenció en Ingenieria Industrial superior en ETSEIT en el 2002, con la especialización de Organización. Posteriormente se dedicó al asesoramiento financiero especializado en renta variable y en concreto en el análisis técnico y cobertura de carteras.

Entre su experiencia laboral destaca un año en el departamento de organización de TMB, 3 años como asesor financiero en Fibanc y 10 años también como asesor financiero en Bankinter. Desde octubre del 2015 es el responsable de la gestión de la Renta Variable en la Asesoría Financiera Kernan Heinz SL.

Compagina sus actividades laborales con el voleibol, del que ha ejercido como entrenador titulado y durante más de 4 años como Presidente de un club.

 

 
Mar Sanfeliu Carrasco / Sistemas de Información y Marketing

FOTO_MAR_ARTICLELicenciada y MBA por la Escuela Superior de Administración y Dirección de Empresas (ESADE, Barcelona) en 1989, con la especialización de Marketing, trabajó durante 10 años para la empresa multinacional Diversey (posteriormente DiverseyLever y JohnsonDiversey en la actualidad) ostentando diferentes cargos en el ámbito comercial y de marketing tanto a nivel nacional como internacional.

Responsable de Sistemas de Información y Marketing de KH desde 2001, sus funciones se centran en la creación y mantenimiento de sistemas de información para el correcto control de las carteras de clientes, la supervisión de las operaciones de las entidades financieras, el seguimiento de las carteras de los clientes y la planificación de estrategias y políticas de marketing y comunicación.

 
Entidades Financieras
Equipos completos de profesionales de las entidades financieras con quienes colaboramos, trabajan diariamente a nuestra disposición, siguiendo las instrucciones que les hemos definido para nuestros clientes.

 
Diagrama de relaciones

esquema

fletxes_esquema

 

1. De Cliente a KH
2. De KH a Cliente
Información patrimonial
Información mercado
Definición necesidades
Assesoramiento

Seguimiento continuado

 

3. De KH a Entidad
4. De Entidad a KH
Política inversión
personalizada
Soporte logístico
(ejecución órdenes)
Definición de órdenes
Equipo humano
Supervisión y
control operativo
Información
permanente

 

5. De Cliente a Entidad 6. De Entidad a Cliente
Formalidades contractuales Extractos de posiciones
Flujos monetarios
Flujos monetarios
 
EFPA
efpa_copiaEFPA España es la delegación en España de la Asociación europea de asesoría y planificación financiera-patrimonial (European Financial Planning Association).

Actúa como plataforma independiente de certificación profesional y como asociación que agrupa a los profesionales dedicados al asesoramiento y la planificación financiera en nuestro país, debidamente certificados.

Actualmente cuenta con 11.500 miembros, todos con las certificaciones profesionales y credenciales exigidas por la Asociación para ejercer las funciones de Planificador y/o Asesor Financiero Patrimonial.

Compruebe si su asesor financiero o director de oficina bancaria está certificado por EFPA España aquí.

Para más información, consulte la web de EFPA.